Giả danh nhân viên ngân hàng, ví điện tử để lừa đảo

Đáng để ý, trong các vụ lường đảo, cướp đoạt tiền trong account, nạn nhân hầu hết bị sập bẫy bởi kẻ gian đã chiếm được lòng tin bằng cách đọc vanh vách những thông báo cá nhân.

giả danh nhân viên nhà băng, đọc vanh vách thông báo cá nhân chủ nghĩa

Theo trình báo của chị M., chị nhận được điện thoại từ một người nữ giới có số thuê bao 024xxx... xưng là nhân viên nhà băng A. viên chức này thông tin cho chị M. rằng lệnh chuyển tiền chị vừa thực hành không thành công, đề nghị chị cung cấp một số thông tin về account để sửa lỗi giao tiếp. Do viên chức ngân hàng đọc đúng số tài khoản, song song trước đó tôi cũng đã thực hành một số giao tiếp chuyển tiền đi và đến nên tôi không nghi ngờ mà cung cấp đầy đủ thông báo cho nhân viên kia. Chỉ một lát sau, đối tượng đã thực hiện lệnh chuyển hơn 70 triệu đồng của chị M. vào một account khác. Chị M. vội gọi điện thoại lên ngân hàng thông báo sự việc và đề nghị khóa khẩn account. Nhưng số tiền kia thì chưa sao giờ mới lấy lại được.

Cũng bị chiếm đoạt mất hàng chục triệu đồng, song anh Phạm Hữu H. (SN 1983, trú tại quận Đống Đa) thì bị các đối tượng giả làm viên chức của ví điện tử M. để lừa đảo. Theo anh H., trước đó, anh dùng ví M. để tính sổ một hóa đơn mua hàng. Tuy quá trình giao du đã hoàn thành, số tiền trong ví điện tử đã bị trừ nhưng hóa đơn vẫn ở trạng thái chờ tính sổ. Nghĩ rằng giao tế bị lỗi, anh H. đã liên tưởng với bộ phận săn sóc khách hàng nhưng không có ai nghe máy hỗ trợ. Anh đã lên fanpage của ví điện tử để phản chiếu về sự việc. Không lâu sau, khách hàng này nhận được một cuộc gọi từ người tự xưng là viên chức tương trợ khách hàng của ví M. đề nghị cung cấp mã OTP để xác nhận account. Do tin tưởng.# chỉ có ví M. mới biết số ví của mình, anh H. cung cấp OTP cho “viên chức” và tá hỏa khi bị móc ví tổng cộng 11.500.000 VND.

Nhóm đối tượng chuyên mạo xưng nhân viên ngân hàng để lường đảo.

Bóc gỡ ổ nhóm lường đảo với những mánh lới rất tinh tướng

Theo Phòng An ninh mạng và phòng tội phạm dùng công nghệ cao Công an TP. Hà Nội, thời kì qua, Cơ quan Công an nhận được nhiều đơn trình báo của tổ chức, cá nhân về việc các đối tượng mạo xưng viên chức nhà băng, viên chức của ví điện tử lường đảo chiếm đoạt tài sản. Tổ chức xác minh, thám thính Đội 4 Phòng An ninh mạng và Phòng chống tù đọng dùng công nghệ cao “khoanh” được địa điểm phát khởi các cuộc “tấn công” đều ở huyện Duy Xuyên (tỉnh Quảng Nam). Chuyên án chiến đấu được xác lập với sự hỗ trợ hăng hái của Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP. Hà Nội và một số đơn vị nghiệp vụ của Bộ Công an.

Khẩn trương thu thập các dấu vết nhóm đối tượng để lại, cơ quan điều tra dựng được phương thức phạm tội của các đối tượng. Chúng thường đóng vai nhân viên nhà băng gọi điện thoại cho các chủ trương mục bất kỳ để thông tin rằng họ đã may mắn trúng thưởng các chương trình khuyến mãi của nhà băng hoặc đang có khoản tiền mới chuyển nhưng do lỗi nên chưa thực hiện được giao thiệp. Để được hỗ trợ xác minh thông tin và xử lý, khách hàng cần phải truy cập vào website của nhà băng để cung cấp số CMND, thông tin tài khoản... bản tính, website mà các đối tượng chỉ dẫn chủ trương mục truy cập đều là mạo. Sau khi “con mồi” đã làm theo hướng dẫn, với thông tin có được, đối tượng đăng nhập user/số điện thoại của người bị hại trên website hoặc thiết bị di động. Khi truy cập tài khoản, hệ thống tự động của ngân hàng sẽ gửi tin nhắn đến số điện thoại của nạn nhân đăng ký trên hệ thống. Lúc này, đối tượng hoặc website giả mạo sẽ yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP. Có được mã OTP, chúng tức thời thao tác để đổi mật khẩu truy cập account nhà băng, chiếm quyền quản trị của người dùng.

Trên cơ sở các tài liệu thu thập, một tổ công tác của Phòng An ninh mạng và Phòng chống tù sử dụng công nghệ cao và Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP. Hà Nội đã mau chóng xuất phát vào Quảng Nam, phối hợp với công an địa phương truy xét đối tượng phạm tội. Cơ quan Công an đã xác định, triệu tập các đối tượng: Nguyễn Văn Ân, Đỗ Văn Điệp, Nguyễn Sỹ Lành, Đinh Văn Hà, Đinh Công Cường đều trú tại thị trấn Nam Phước và xã Duy Sơn (huyện Duy Xuyên, tỉnh Quảng Nam) đến làm việc. Kết quả đương đầu ban sơ đã làm rõ hành vi cướp đoạt hàng trăm triệu đồng của các đối tượng trong ổ nhóm này.

Theo đại diện Phòng An ninh mạng và gian phạm nhân dùng công nghệ cao, thông tin của bị hại thường bị lộ khi họ giao tế qua mạng internet, bị trộm cắp khi truy cập vào các web “đen”, web mạo... Do đó, người dân cần vô cùng cảnh giác khi thực hiện các giao thiệp trên mạng internet. Đặc biệt, người dùng nhà băng điện tử, ví điện tử... cần hết sức cảnh giác khi nhận được bất kỳ cuộc gọi nào yêu cầu cung cấp thông tin về tài khoản, đặt biệt là mật khẩu OTP. Để tránh trở nên con mồi cho các đối tượng lường đảo, người dân cần lưu ý tuyệt đối không san sớt thông tin về account nhà băng cũng như thông báo ví điện tử của mình cho người khác; Sau khi sử dụng account ví điện tử để tính sổ, cần đăng xuất ngay; Không dùng chung một tài khoản để thanh toán nhiều dịch vụ khác nhau...

Trí Tiến